20% банков так или иначе связаны с незаконными операциями, а процентов 5-10 операций совершаются осознанно. Каждый пятый российский банк занимается нельгальной деятельностью. Это отметил в интерсвью президент Сбербанка Герман Герф. Он добавил, что надеется на то, что следующий Председатель ЦБ,
20% банков так или иначе связаны с незаконными операциями, а процентов 5-10 операций совершаются осознанно. Каждый пятый российский банк занимается нельгальной деятельностью.
Это отметил в интерсвью президент Сбербанка Герман Герф. Он добавил, что надеется на то, что следующий Председатель ЦБ, известная как человек решительный, сможет пресечь незаконное отмывание денег банками. Масштаб данной проблемы огромный – по подсчётам специалистов за предыдущий год было “отмыто” 49$ млрд. Деньги от этого могут идти на оплату поставок наркотиков или, например, уклонению от налогов. Данная сумма является огромной, что заставляет чиновников думать, как с этим бороться. По словам топ-менеджеров, Греф явно преувеличил. Несколько лет назад число банков, которые занимались нелегальным отмыванием денег доходило на 20-30%.
За последние несколько лет данную цифру удалось снизить. Многие эксперты соглашаются, что число таких банков колеблется в районе 5%. Неисключено, что банк может заниматься как законной, так и незаконной деятельностю, потому не все банки однозначно могут носить клеймо “для отмывания денег”. Каждый банк так или иначе связан с незаконными операциями, поэтому для пресечения данных операций в штате банков есть специальные контролёры, целью работы которых является пресечение незаконных операций. Однако осознанно нелегальные операции осуществляют 10-15% игроков. Самыми популярными схемами являются перевод денег за рубеж, обналичивание денг и транзитные переводы. В последнем случае банки используются “вслепую”, когда менеджмент банка не знает целей клиентов. Большинство специалистов соглашаются, что данная проблема существует, но не в таком масштабе.
И они считают, что пруденциальная система в России развита намного лучше, чем в большинстве европейских стран. От официальных комментраиев в ЦБ решили воздержаться. Судя по информации на сайте ЦБ, каждый месяц десятки банков нарушают законодательство и выплачивают штрафы. Основным видом нарушении является неправильн ооформленные сообщения в Росфинмониторинг или нарушение сроков его отправки. В основном банку достаётся около 15 за совершенную нелегальную операцию – остальное между собой делят организаторы и другие структуры, которые покровительствуют данный бизнес. Одним из выходов в данной ситуации, законодатели видят увеличение требований к минимальному стартовому капиталу. Лишение лицензии заставит банкиров лишний раз задуматься, совершать нелегальные операции или нет. Эксперты отмечают, что большинство нелегальных операций совершаются мелкими банками.
На рынке им тяжело конкурировать и они осознанно идут на нелегальные операции именно для того, чтобы остаться на рынке. Всего в России насчитывается 955 кредитных организаций, а 90% банковского капитала приходится лишь на 200 банковских организаций. Нетрудно догадаться, что именно остальные мелкие организации и могут заниматься нелегальными операциями
{full-story limit=»10000″}
Источник:
